미국 주식투자(ETF) 첫걸음! 이 글만 보면 끝!!

안녕하세요. 밀리입니다.

요즘 경제뉴스를 들여다 보면 미국 주식 시장 이야기가 굉장히 많이 나옵니다.

요즘 국내외를 막론하고 미국 주식이 과열 상태라고 하는데 저도 미국주식 한번 도전해 보겠습니다!

그전에 사전 공부는 필수겠죠? 차근차근 하나씩 미국주식에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

미국 주식 시장은 세계 경제와 투자자들에게 큰 영향을 미치는 금융 시장으로, 다양한 특징을 가지고 있습니다. 아래 주요 요소들이 미국 주식 시장을 이해하는 데 도움이 될 거예요.

 

미국 주식시장 이해하기

1. 주요 거래소

• 뉴욕증권거래소(NYSE): 세계에서 가장 큰 증권거래소로, 전통적인 기업들이 상장되어 있습니다. 거래 방식이 전통적인 오픈 아웃크라이 방식에서 전산화된 방식으로 변화했지만 여전히 상징적인 역할을 합니다.
• 나스닥(NASDAQ): 주로 기술 및 성장 중심 기업이 많이 상장된 거래소로, 전산화된 전자 거래 시스템으로 운영됩니다. 구글, 애플, 테슬라 등 기술주들이 상장되어 있습니다.

2. 주가지수

• 다우존스 산업평균 지수(Dow Jones Industrial Average): 미국 내 대형 30개 기업의 주가를 기반으로 산출되며, 미국 경제의 대표성을 갖습니다.
• S&P 500: 시가총액이 큰 500개 기업을 포함하며, 미국 전체 경제의 상태를 반영하는 지수로 많이 사용됩니다.
• 나스닥 종합 지수(Nasdaq Composite): 나스닥에 상장된 모든 기업을 포함하며, 주로 기술주 움직임을 파악할 때 사용됩니다.

3. 미국 주식 거래 시간

• 정규 거래 시간: 오전 9시 30분 ~ 오후 4시 (미국 동부 표준시)
• 프리마켓: 오전 4시 ~ 9시 30분
• 애프터마켓: 오후 4시 ~ 8시
• 이 시간 외에도 투자자들은 주식 거래를 할 수 있지만, 유동성과 변동성이 낮을 수 있어 주의가 필요합니다.

4. 미국 주식의 특징

• 높은 변동성: 경제와 정치적 요인에 크게 반응하며, 주식 변동성이 클 수 있습니다.
• 강력한 정보 공개: 미국 증권거래위원회(SEC)는 상장 기업들에 대해 매우 엄격한 정보 공개를 요구합니다. 이에 따라 투자자들은 상대적으로 투명한 정보를 바탕으로 투자 결정을 할 수 있습니다.

5. 세금 및 배당금

• 세금: 미국 주식 배당금에는 원천징수 세율이 적용됩니다. 한국에서 미국 주식에 투자할 경우, 미국과 한국 간의 조세 조약에 따라 일반적으로 15%가 원천징수되며, 국내에서 종합소득세 신고가 필요할 수 있습니다.
• 배당금: 미국 주식은 배당금 지급이 상대적으로 일반적이며, 배당금이 높은 종목을 고르는 전략도 많이 사용됩니다.

6. ETF와 인덱스 펀드

• 미국 주식 시장은 다양한 ETF와 인덱스 펀드가 발달해 있어, 개별 종목이 아닌 여러 종목을 한 번에 투자할 수 있는 장점이 있습니다. S&P 500을 추종하는 ETF인 SPY나 QQQ 등이 대표적입니다.

미국 주식 시장은 이처럼 다양한 특징을 가지고 있으며, 정치, 경제, 글로벌 트렌드에 따라 변동성이 크기 때문에 관련 뉴스를 항상 모니터링하면서 전략적으로 접근하는 것이 중요합니다.

 

 

미국 주식 투자 방법

미국 주식에 투자하는 방법에는 몇 가지 주요 단계와 선택지가 있습니다. 다음은 투자 계획을 세우고 실행하는 데 유용한 정보입니다.

1. 미국 주식 계좌 개설

• 국내 증권사 계좌: 한국에 있는 증권사 대부분이 미국 주식을 거래할 수 있는 계좌를 제공합니다. 계좌 개설 시 미국 주식 거래 서비스를 신청하고 외화 계좌를 연동해야 합니다.
• 미국 증권사 계좌: 직구 형식으로 미국 증권사(예: TD 아메리트레이드, 인터랙티브 브로커스)에 직접 계좌를 개설하는 방법도 있습니다. 한국 증권사보다 낮은 수수료나 다양한 거래 옵션을 제공하는 경우가 많지만, 외화 입출금과 세금 신고 절차가 번거로울 수 있습니다.

2. 거래 시 환전 및 수수료 고려

• 미국 주식 투자를 위해서는 달러로 환전해야 하므로 환율에 따른 환전 수수료를 고려해야 합니다. 한국 증권사를 통해 거래하면, 주로 자동 환전 옵션을 제공하나 환율이 유리할 때 미리 환전해두는 것도 방법입니다.
• 거래 수수료: 한국 증권사는 보통 거래당 0.2%~0.3% 수수료를 부과합니다. 미국 현지 증권사는 더 저렴한 경우가 많아, 큰 금액을 장기 투자할 경우 비용이 적게 들 수 있습니다.

3. 거래할 주식 선택 및 전략 수립

• 개별 종목: 애플, 테슬라, 구글 등 개별 주식에 직접 투자하는 방법으로, 기업의 재무 상태와 성장 가능성을 분석하는 것이 중요합니다.
• ETF 투자: 특정 산업, 테마, 지수를 따라가는 상장지수펀드(ETF)도 인기 있습니다. S&P 500을 추종하는 SPY, 나스닥 100을 추종하는 QQQ 등이 대표적입니다.
• 배당주: 주기적으로 배당금을 지급하는 안정적인 종목에 투자해 수익을 창출하는 전략입니다. 배당주 투자는 특히 장기적인 포트폴리오 구축에 유리합니다.

4. 세금과 배당금 정책 이해

• 배당금 세금: 미국 주식 배당금은 15%의 원천징수 세율이 적용됩니다. 배당금을 받을 때 세금이 차감되므로 실제 수익률을 계산할 때 고려해야 합니다.
• 양도소득세: 연간 양도 차익이 250만 원을 초과할 경우 22%의 세금을 부담해야 합니다. 매도 후 다음 해에 종합소득 신고를 통해 납부해야 하므로, 세금 신고 일정도 신경 쓰는 것이 좋습니다.

5. 주식 매매 시간과 전략

• 정규 거래 시간: 미국 동부 표준시 기준으로 오전 9시 30분~오후 4시까지입니다. 한국 시간으로는 저녁부터 새벽까지이므로, 실시간 대응이 필요하면 이 시간대에 거래하는 것이 좋습니다.
• 프리마켓 및 애프터마켓 거래: 정규 거래 시간 외에도 매매할 수 있지만, 유동성이 낮아 변동성이 커질 수 있습니다.

6. 정보 수집 및 투자 모니터링

• 재무 정보 분석: 미국 기업의 재무 보고서(SEC의 EDGAR 시스템)나 투자 포털(예: 야후 파이낸스, 블룸버그)를 통해 투자 대상의 재무 상태와 시장 동향을 주기적으로 점검하세요.
• 시장 뉴스 모니터링: 미국 증시는 글로벌 경제와 정치적 이슈에 민감하게 반응하므로, 주요 경제 뉴스나 연준(Fed)의 정책 발표 등을 잘 확인하는 것이 중요합니다.

이 외에도 투자 목적에 따라 단기 매매와 장기 보유 전략을 선택하거나, 위험을 줄이기 위해 분산 투자를 고려해 다양한 종목을 혼합하는 방법이 있습니다.

 

 

 

미국 주식 종목 선택하는 방법

미국 주식 종목을 선택할 때는 투자 목표, 리스크 허용 범위, 시장 전망 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 몇 가지 기준과 방법을 통해 종목을 선택할 수 있습니다.

1. 대형주 vs 중소형주

• 대형주: 애플, 마이크로소프트, 테슬라 등 시가총액이 큰 기업으로, 비교적 안정성이 높고 글로벌 경제에 큰 영향을 미칩니다. 성장 가능성은 상대적으로 낮을 수 있지만, 리스크가 적고 안정적인 투자에 적합합니다.
• 중소형주: 중소형주는 큰 폭의 성장이 가능하지만 그만큼 리스크가 큽니다. 대표적으로 핀터레스트나 팔로톤과 같은 중소형 IT나 바이오테크 종목이 해당합니다.

2. 성장주 vs 가치주

• 성장주: 구글, 아마존, 테슬라 같은 기업들은 현재 높은 평가를 받고 있으며, 미래 성장 가능성을 보고 투자하는 종목들입니다. 주가가 고평가된 경우가 많아 리스크가 있지만, 장기적으로 고수익을 기대할 수 있습니다.
• 가치주: 버크셔 해서웨이, 존슨앤존슨과 같이 안정적인 수익을 내는 기업들은 가치주로 분류됩니다. 주가가 상대적으로 낮게 평가된 경우가 많아 배당금이나 안정적인 수익을 목표로 하는 투자자에게 적합합니다.

3. 배당주 선택

• 배당률이 높은 종목을 선택하는 것도 장기적 수익을 기대하는 방법입니다. 특히, 코카콜라, AT&T, 맥도날드 등은 안정적인 배당금을 지급하는 기업으로 유명합니다.
• 배당주 ETF: 개별 종목보다는 안정적인 배당주에 분산 투자하는 ETF(예: SPHD, VYM)를 통해 리스크를 줄이고 배당 수익을 노릴 수도 있습니다.

4. 산업별 ETF와 테마주

• 산업별 ETF: 특정 산업에 속한 주요 종목을 모두 포함하는 ETF를 통해 특정 산업의 성장성을 기대하며 투자할 수 있습니다. 예를 들어, IT 분야는 QQQ(나스닥 100 지수 추종), 헬스케어는 XLV, 금융은 XLF 등이 있습니다.
• 테마주: 특정한 미래 트렌드(전기차, 클린에너지, AI)를 따라가는 테마주들이 있습니다. 전기차 분야의 테슬라, 리비안, 클린에너지 분야의 넥스트에라 에너지 등이 대표적입니다.

5. 펀더멘털 분석 (기업 실적)

• 재무제표: 기업의 매출, 순이익, 영업이익 등을 파악하여 재무 건전성을 판단합니다. 예를 들어, 매출과 이익이 꾸준히 증가하는 기업은 긍정적인 지표로 볼 수 있습니다.
• 주가수익비율(PER)와 주가순자산비율(PBR): 현재 주가가 기업의 수익이나 자산 대비 얼마나 고평가 또는 저평가되어 있는지를 판단할 수 있습니다. 업계 평균과 비교해보면, 해당 종목이 과대평가되었는지, 저평가되었는지 파악할 수 있습니다.

6. 기술적 분석

• 차트 분석: 주식의 가격 흐름을 통해 시장의 흐름을 예측하는 방식입니다. 이동평균선, 거래량, RSI(상대강도지수) 등을 활용하여 현재 주식이 과매도 또는 과매수 상태인지 파악할 수 있습니다.
• 뉴스와 이벤트: 신제품 출시, 기업 합병, 경제적 사건 등이 주가에 미치는 영향을 분석해 단기적으로 매수/매도 타이밍을 정할 수 있습니다.

7. 리서치와 뉴스 참고

• 분석 리포트: 월가 애널리스트들의 리포트나 증권사에서 제공하는 분석 자료를 활용해 기업의 성장 가능성과 리스크를 종합적으로 고려할 수 있습니다.
• 뉴스와 경제 지표: 실시간 경제 뉴스와 미국 실업률, 금리, 경제 성장률 등 주요 경제 지표도 주가에 큰 영향을 미치므로 주기적으로 확인하는 것이 좋습니다.

종목을 고를 때는 단일 종목에 올인하지 않고, 다양한 분야의 종목에 분산 투자하는 것이 리스크를 줄이는 데 유리합니다.

 

 

ETF 뜻

ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 상장지수펀드라고 합니다. ETF는 주식처럼 거래소에 상장되어 있어 일반 주식처럼 매매가 가능하면서도 여러 자산을 한 번에 투자할 수 있도록 설계된 상품입니다. ETF는 특정 지수(S&P 500, 나스닥 100 등)나 섹터(예: 기술, 헬스케어), 자산 유형(원자재, 채권 등)을 추종하도록 구성되어 있습니다.

ETF의 주요 특징은 다음과 같습니다:

1. 분산 투자: 하나의 ETF를 매수함으로써 여러 자산에 분산 투자할 수 있습니다.
2. 거래 용이성: 주식처럼 증권 거래소에서 실시간으로 매매할 수 있어, 일반 펀드보다 유동성이 높습니다.
3. 낮은 수수료: ETF는 보통 운영비용이 저렴하며, 직접 관리가 필요 없어 상대적으로 관리 수수료가 낮습니다.
4. 투명성: ETF는 특정 지수나 자산을 추종하므로, 투자자가 그 구성과 성과를 쉽게 파악할 수 있습니다.

ETF는 개별 주식의 리스크를 줄이고 시장 전체 혹은 특정 분야에 투자하려는 사람들에게 특히 유용한 투자 상품입니다.

 

ETF 장점 및 단점

ETF의 장점

1. 분산 투자: ETF는 여러 종목이나 자산으로 구성되어 있어, 개별 종목 리스크를 줄이고 다양한 자산에 한 번에 투자할 수 있습니다.
2. 높은 유동성: 주식처럼 거래소에서 실시간 매매가 가능해, 필요할 때 언제든 쉽게 사고팔 수 있습니다.
3. 낮은 수수료: 일반 펀드에 비해 관리 수수료가 저렴하고, 거래 비용도 상대적으로 낮아 장기 투자에 유리합니다.
4. 투명성: ETF는 보통 추종하는 지수나 자산 구성이 공개되므로, 투자자가 ETF의 구성과 성과를 쉽게 파악할 수 있습니다.
5. 소액 투자 가능: 개별 주식에 투자하기엔 금액이 큰 경우에도, ETF를 통해 상대적으로 소액으로도 분산 투자가 가능합니다.

ETF의 단점

1. 시장 리스크: ETF는 시장 지수를 추종하기 때문에, 시장 전체가 하락할 경우 ETF의 가치도 함께 하락합니다.
2. 추적 오차 발생 가능성: ETF가 추종하는 지수와 실제 ETF 수익률 사이에 오차가 발생할 수 있습니다. 이는 운용 비용, 배당 재투자 방식 등으로 인한 것입니다.
3. 배당 처리 방식의 차이: 개별 주식처럼 배당을 직접 받는 것이 아니라, 배당금을 다시 ETF에 재투자하거나 일정 기간에 지급하는 방식으로 차이가 있을 수 있습니다.
4. 레버리지 및 인버스 ETF의 리스크: 레버리지 ETF나 인버스 ETF는 단기 투자용으로 설계되었으며, 장기 보유 시 원래 의도한 성과와 다른 결과가 나올 수 있습니다.
5. 자산 및 상품별 한정된 선택: 일반 주식에 비해 특정 분야(신산업, 소형주 등)에는 다양한 ETF가 부족할 수 있어 선택의 폭이 좁을 수 있습니다.

ETF는 장기적인 자산 관리에 유리한 반면, 시장 전체의 방향에 민감하게 반응하므로 투자 시 시장 동향을 주기적으로 살펴보는 것이 좋습니다.